【法律红线不可触碰】不缴社保的约定无效！企业和员工必读

新规解读

一、重磅新规：不缴社保的约定自始无效

1.法律依据：强制性义务不可协商免除

①《社会保险法》第4条：用人单位和个人必须依法缴纳社会保险费，任何单位和个人不得拒绝。

②《民法典》第153条：违反法律、行政法规强制性规定的民事法律行为无效。社保缴纳属于法定义务，劳资双方约定免除的协议自始无效。

③《劳动合同法》第38条：用人单位未依法缴纳社保的，劳动者可解除劳动合同并要求经济补偿，补偿标准为每工作满1年支付1个月工资。

2.典型案例：签了协议也没用，企业照样赔钱

案例1：北京朱某案（2025年典型案例）：

朱某入职某保安公司时签署《自愿放弃社保声明》，公司每月发放500元社保补助。1个月后朱某以未缴社保为由解除合同，要求经济补偿。

法院认定：

①社保缴纳是法定强制义务，协议因违法而无效；

②公司需支付朱某解除劳动合同经济补偿（1个月工资），并补缴社保；

③公司此前发放的社保补助，可在补缴后要求朱某返还。

案例2：新疆周某案（2025年工伤赔偿案）：

某劳务公司未为周某缴纳社保，周某工作中受伤被认定为十级伤残。法院判决公司全额支付工伤保险待遇（医疗费、伤残补助金等共计18.3万元），并承担未缴社保的滞纳金。法官强调："未缴社保的企业，一旦员工发生工伤，所有费用均需自行承担，成本远超合规缴纳。"

二、企业不缴社保的五大风险，每一条都致命

1.补缴+滞纳金，经济成本飙升

①补缴金额计算：以月薪8000元的员工为例，企业需补缴社保约3.6万元（养老16%+医疗10%+失业0.8%+工伤0.2%+生育0.8%），若拖欠3年，滞纳金可达补缴本金的30%50%。

②极端案例：天津某企业因12年未为员工缴社保，被责令补缴本金155.5万元+滞纳金34万元，总金额超51万元，滞纳金比本金还高。

2.经济补偿+行政处罚，双重追责

①经济补偿：员工可随时解除合同并索赔，工作满1年赔1个月工资。例如，月薪1万元的员工工作5年，企业需支付5万元补偿。

②行政处罚：社保部门可对企业处以欠缴数额13倍的罚款。若拒不补缴，可能被列入失信名单，影响企业信用评级。

3.工伤赔偿全额自担，风险不可控

①案例警示：河南某公司员工工伤后，因企业未缴社保，法院判决公司支付医疗费、护理费、停工留薪期工资等共计15.9万元。

②法律后果：《工伤保险条例》明确，未参保员工的工伤待遇全部由企业承担，包括伤残补助金、医疗补助金等。

4.员工维权便捷，企业声誉受损

①维权途径：员工可通过劳动监察投诉、劳动仲裁、法院诉讼等多渠道维权，流程简化且免费。

②舆论风险：社保纠纷易引发媒体关注，影响企业品牌形象。例如，某互联网公司因强制员工签"放弃社保协议"被曝光后，股价下跌3%。

5.高管个人连带责任，法律风险上身

《社会保险法》第84条：企业未缴社保，社保部门可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5000元3万元罚款。

刑事风险：若企业通过虚构劳动关系、伪造工资表等手段逃避社保缴纳，可能构成《刑法》第201条的逃税罪。

三、员工：放弃社保看似划算，实则吃大亏

1.短期补助VS长期保障，孰轻孰重？

①医疗无保障：未缴医保的员工，生病住院需全额自费。以癌症治疗为例，平均费用30万元，全部由个人承担。

②养老无着落：退休后无法领取养老金，老年生活缺乏经济来源。

③工伤无赔偿：如发生工伤，企业若拒绝赔偿，员工需自行承担高额医疗费和伤残补助。

2.协议无效，员工仍可维权

①随时反悔权：即使签署了放弃社保协议，员工仍可要求企业补缴，并主张经济补偿。

②法律支持：法院明确，员工放弃社保的承诺因违法而无效，企业不得以协议为由抗辩。

四、企业合规指南：如何避免踩坑？

1.立即自查整改

①补缴历史欠费：主动向社保部门申请补缴，可降低滞纳金比例（部分地区允许分期缴纳）。

②清理无效协议：废除所有"自愿放弃社保"的书面或口头约定，重新与员工签订合规劳动合同。

2.优化用工管理

全员参保：包括试用期员工、兼职人员（符合劳动关系认定的）、平台从业者等。

规范工资发放：确保社保缴费基数与实际工资一致，避免因"低基数缴费"被追责。

3.建立风险防控机制

引入第三方审计：定期检查社保缴纳合规性，及时发现漏洞。

加强员工培训：组织法律讲座，让HR和管理层明确不缴社保的法律后果。

4.应对员工异议

耐心解释：向员工说明社保对其个人的长远利益，如医保报销、养老金领取等。

灵活方案：对确有困难的员工，可协商缓缴（需向社保部门申请），但不得免除企业义务。

五、员工维权指南：四步拿回你的社保权益

1.收集证据

保存劳动合同、工资条、银行流水、社保缴费记录（如有）等。

若签署过放弃社保协议，保留原件或拍照备份。

2.投诉或仲裁

向劳动监察部门投诉：提交书面材料，要求责令企业补缴社保。

申请劳动仲裁：主张企业支付经济补偿，仲裁时效为1年（从解除劳动合同之日起算）。

3.诉讼维权

对仲裁结果不服，可在15日内向法院起诉。

若企业拒不执行判决，可申请强制执行。

4.专业支持

拨打12333社保服务热线咨询政策。

委托律师协助维权，提高胜诉率。