洗钱罪的七种前提是什么

洗钱罪的七种前提如下：

提供资金账户，即为洗钱活动提供可供使用的资金账户，以方便资金的流转和藏匿。

协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，将违法所得等通过特定手段转化为易于流通和掩盖来源的形式。

通过转账或者其他结算方式协助资金转移，利用各种结算方式使资金在不同账户或地区之间流动，以逃避监管。

协助将资金汇往境外，将违法所得等资金转移至境外，以实现资金的非法跨境转移。

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，这是一个兜底性条款，涵盖了除上述明确列举之外的其他各种掩饰、隐瞒行为。

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。

有掩饰、隐瞒上述犯罪所得及其收益的行为。只有同时满足这些前提条件，才可能构成洗钱罪。

以下是一些案例：

拆分、混同非法集资款项实施 “自洗钱” 犯罪：2021 年 3 月至 7 月，王某未经有关部门批准，虚假宣称其公司是央企中国储备粮管理集团全资控股的四级子公司，违规备案登记，将融资产品包装成《中储应收账款融资计划资产收益权产品》向社会公开宣传，以高收益率为诱饵吸引不特定公众投资。融资款第三期 1030 万元到账后，王某指示他人将款项进行拆分，在其控制的多个公司账户之间流转，最终分多笔汇入其控制的另一公司账户。广州市中级人民法院生效判决认为，王某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；王某为掩饰、隐瞒非法吸收资金的来源和性质，通过转账方式转移资金，其行为已构成洗钱罪。

利用亲属账户收取毒资并混同资金 “自洗钱” 犯罪：被告人苗某某利用微信平台多次向他人贩卖毒品，为了 “洗白” 自己的犯罪所得，利用其亲属支付宝账户收取毒资，并将毒资与个人合法资金混同后用于生产经营。中山市第二市区人民检察院认为苗某某的行为符合现行刑法对 “自洗钱” 犯罪的认定，以贩卖毒品罪、洗钱罪对其提起公诉。